Rửa tiền đang trở thành vấn đề nghiêm trọng trong nền kinh tế toàn cầu, đặc biệt là tại Việt Nam. Với sự phát triển nhanh chóng của thị trường tài chính và các dịch vụ ngân hàng, hành vi này ngày càng trở nên tinh vi hơn. Vậy, rửa tiền thực chất là gì? Làm thế nào để nhận biết những dấu hiệu của hành vi này? Bài viết dưới đây sẽ làm rõ khái niệm và những dấu hiệu nhận diện hành vi rửa tiền để giúp bạn hiểu rõ hơn về vấn đề này.
Rửa tiền là gì? Dấu hiệu nhận biết hành vi rửa tiền
Rửa tiền là gì?
Rửa tiền là hành vi biến đổi thu nhập bất hợp pháp thành tài sản hợp pháp. Những hành vi này thường được thực hiện một cách tinh vi thông qua các nghiệp vụ riêng kín đáo để tránh bị các cơ quan công an phát hiện.
Mục đích của việc rửa tiền là che giấu nguồn gốc bất hợp pháp của tài sản hoặc để trốn tránh thực hiện nghĩa vụ thuế thu nhập. Hình thức này hiện nay đã xuất hiện rộng rãi trên toàn thế giới, khiến không ít người nổi tiếng cũng từng bị phát hiện vì các hành vi rửa tiền.
Những đối tượng cần rửa tiền
Sau khi tìm hiểu thông tin rửa tiền là gì, chúng ta có thể xếp những đối tượng thực hiện hành vi này thành 3 nhóm:
- Công chức nhà nước hoặc tổ chức chính quyền có hành vi tham nhũng, chiếm đoạt tài sản trái phép.
- Đối tượng buôn bán ma túy, vũ khí trái phép, lao động không có hợp đồng,…
- Doanh nghiệp, cá nhân muốn thực hiện hành vi trốn thuế.
Các hình thức rửa tiền phổ biến
Hiện nay, rửa tiền được ví như một “ngành công nghiệp” bất hợp pháp vì vậy có rất nhiều hình thức, tổ chức thực hiện hành vi này. Thậm chí còn có nhiều người đứng ra làm công việc rửa tiền cho tổ chức, cá nhân một cách chuyên nghiệp.
Theo đó, các tổ chức thường thực hiện hành vi rửa tiền thông qua các hình thức như: chuyển sang nước ngoài, mua sắm các sản phẩm – dịch vụ rồi khai giá trị, thành lập công ty ma (không có thật), những quyền tài sản – thu nhập cho người thân,…
Dấu hiệu nhận biết hành vi rửa tiền là gì?
Các hành vi rửa tiền ngày càng phức tạp và có nhiều thủ đoạn tinh vi nên việc nhận ra là không hề dễ dàng. Tùy theo mức độ tinh vi và quy mô của tổ chức rửa tiền mà sẽ cần nhiều hay ít thời gian để điều tra.
Dấu hiệu từ chuyển tiền bất thường
Khi cá nhân thực hiện mở nhiều tài khoản ngân hàng, tài khoản tiết kiệm khác nhau cùng một lúc. Sau đó, các cá nhân tiếp tục thực hiện chuyển tiền tới một hoặc nhiều địa chỉ nhưng không ghi rõ thông tin hoặc giao dịch sử dụng các dịch vụ tài chính.
Mỗi ngày 1 tài khoản có thể nhận về số tiền lớn từ nhiều tài khoản khác nhau hoặc một tài khoản chuyển khoản cho nhiều người mà không quan tâm tới chi phí. Tổng cộng các giao dịch trong vòng 6 tháng giao động từ 300 triệu đồng thì rất đáng nghi ngờ.
Dấu hiệu liên quan tới các hoạt động kinh doanh, buôn bán trái phép
Khi phát hiện ra các tổ chức, cá nhân kinh doanh Casino, đánh bạc, buôn bán ma túy, chất cấm,… vướng phải pháp luật nghiêm cấm thì rất có thể những đối tượng này cũng sẽ sử dụng hình thức rửa tiền để tránh bị tịch thu.
Dấu hiệu từ bất động sản, công ty ma, dịch vụ ảo
Những doanh nghiệp lớn, người nổi tiếng tại Châu Âu thường sử dụng cách thành lập công ty ma không hoạt động hoặc đầu tư vào bất động sản, các dịch vụ ảo để chuyển tài sản vào. Việc này sẽ giúp cá nhân, doanh nghiệp tránh khoản thuế lớn phải đóng.
Dấu hiệu từ chuyển tiền ra nước ngoài, đổi tiền hoặc mua bán bất thường
Nếu cá nhân có tình trạng đổi tiền mạnh giá nhanh chóng sang mạnh giá lớn một cách gấp gáp, giá trị nhiều hoặc chuyển tiền ra nước ngoài mà không quan tâm tới chi phí thì rất có thể là dấu hiệu nhận biết hành vi rửa tiền.
Ngoài ra, một số cá nhân rửa tiền còn thực hiện các hành vi xuất hóa đơn ảo hoặc gian lận giá trị hàng hóa để trốn thuế.
Trên đây là những thông tin giải đáp về vấn đề rửa tiền là gì? Hy vọng chia sẻ này sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn và tránh dính phải những hình thức trái với quy định pháp luật này.
